Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)
Легализация средств, полученных преступным путем - это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее - "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом coins-trade.ru для противодействия легализации средств. Сервис coins-trade.ru придерживается следующих правил:
Сервис coins-trade.ru устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента".
Пользователи Сервиса coins-trade.ru проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис coins-trade.ru оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности coins-trade.ru.
Так же Сервис coins-trade.ru может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства.
Сервис coins-trade.ru проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис coins-trade.ru имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником coins-trade.ru, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML. А именно:
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис coins-trade.ru контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
В соответствии с международными требованиями Сервис coins-trade.ru применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками. Это позволяет эффективно выделять ресурсы: они используются в соответствии с приоритетами, наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.
